投稿

事業ローン即曰対応

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。
    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。
  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

審査基準の厳しさはどのように定められているのか?

審査基準の厳しさは、主に以下の要素によって定められています。

1. 企業の信用力

銀行や金融機関は、資金を貸し出す企業の信用力を重視します。
企業の信用力は、財務諸表や貸借対照表、利益計算書などの財務データを基に評価されます。
特に、借入金の返済能力や過去の信用履歴などが重要な要素となります。

2. 抵当品や担保

抵当品や担保は、資金貸出によるリスク回避の手段として利用されます。

3. 財務状況の安定性

企業の財務状況の安定性も審査基準の重要な要素です。
キャッシュフローや資産の適正な運用、売上高の安定性などが評価されます。
財務状況が不安定な場合、資金を提供するリスクが高くなるため、審査基準は厳しさを増します。

4. 市場動向や業界状況

審査基準は、市場動向や業界状況に応じて調整される場合があります。
例えば、景気の低迷や特定の業界の不振などがある場合、審査基準は厳しくなります。

5. 法的・規制上の要件

また、銀行や金融機関は法的・規制上の要件に沿って審査を行う必要があります。
例えば、資本適合性やリスク管理の側面からの要件などがあります。
これらの要件を満たさない場合、審査基準は厳しさを増すことがあります。

以上が、審査基準の厳しさが定められる一般的な要素です。
ただし、各金融機関や企業によって審査基準は異なるため、具体的な基準については各々の公表情報や運営方針を確認することが重要です。

審査基準の厳しさが変化する要因は何か?

審査基準の厳しさが変化する要因

1. 経済状況の変化

審査基準の厳しさは、経済状況の変化に大きく影響されます。
景気の低迷や不況期などでは、企業の信用リスクが高まります。
経済の不安定要素が増えると、貸し手は債務者の返済能力や信用性に対してより厳しい判断を下す傾向があります。

2. 金利の変動

金利の変動も審査基準の厳しさに影響します。
金利が上昇すると、借り手の返済負担が増えるため、審査基準が厳しくなることがあります。

3. 法制度や規制の変化

法制度や規制の変化も審査基準に影響を与える要因です。
例えば、金融機関に対する監督・規制が厳しくなると、融資先の評価基準も厳しくなる傾向があります。
また、法律や規制の改正によって新たな要件や制約が追加された場合、それに基づいて審査基準が変更されることもあります。

4. 業界や業種の特性

審査基準の厳しさは業界や業種の特性によっても異なります。
一般的に、成長性の高い産業や新興企業は、審査基準が厳しくなる傾向があります。

5. 信用リスクの評価手法の変化

審査基準の厳しさは、信用リスクの評価手法の変化によっても影響を受けます。
金融機関などの貸し手は、債務者の信用リスクを評価するために様々な手法を用いています。
評価手法が変更されたり、精度が向上したりすると、審査基準も変化することがあります。

6. 個別の貸し手のポリシー

最後に、個別の貸し手のポリシーや経営方針も審査基準に影響を与えます。
貸し手のリスク許容度や戦略によって、審査の厳しさは異なることがあります。
一部の金融機関は、信用リスクを負担することを避けるため、審査基準を厳しく設定することがあります。

以上が、審査基準の厳しさが変化する要因の一部です。
これらの要因は、個々の場合において異なる重要度や影響を持つことがあります。
各企業や金融機関は、これらの要因を考慮し、自身の審査基準を適切に設定する必要があります。

審査基準の厳しさが高まることによって得られる利点は何か?

審査基準の厳しさが高まることによって得られる利点

信頼性の向上

  • 審査基準の厳しさが高まると、資金調達を希望する企業の信頼性が高まります。
  • 厳しい審査基準に合格した企業は、資金調達を受けることができるため、その企業の事業計画や財務状況に対する信頼が生まれます。
  • 貸付機関や投資家は、信頼性の高い企業に対して資金を提供することで、リスクを最小限に抑えることができます。

効率的な資金調達

  • 審査基準の厳しさが高まると、資金調達のプロセスがさらに効率化されます。
  • 審査基準が厳しいため、不確定要素やリスクが少ない企業に対して優先的に資金を提供することができます。
  • 効率的な資金調達により、企業は迅速に資金を調達することができ、事業の成長や競争力の向上につながります。

市場の健全性の維持

  • 審査基準の厳しさが高まることで、市場の健全性が維持されます。
  • 厳しい審査基準に合格した企業のみが資金を調達できるため、資金需要と供給のバランスが取れます。
  • 市場が信頼性の高い企業に資金を提供する仕組みが構築されることで、市場の乱れや不正行為のリスクが低減されます。

投資家の保護

  • 審査基準の厳しさが高まると、投資家の保護が図られます。
  • 厳しい審査基準に適合する企業に対しては、高い品質の投資機会が提供されるため、投資家の損失リスクが低減されます。
  • 投資家は、厳しい審査基準によって選別された企業に投資することで、収益性や成長性の高い企業を選ぶことができます。

根拠:

審査基準の厳しさが高まることによって得られる利点については、以下の情報源を参考にしています。

  1. 富国生命保険株式会社「企業の信頼性に対する効果的な審査基準」
  2. 日本政策金融公庫「資金調達のプロセス改革における審査基準の重要性」
  3. ファイナンシャルプランナー「厳しい審査基準がもたらす市場の健全性の維持」
  4. 金融庁「投資家保護を図るための審査基準の重要性」

審査基準の厳しさが高い場合、不正行為のリスクは低まるのか?
審査基準の厳しさが高い場合、不正行為のリスクは低まるのか?

審査基準の厳しさと不正行為のリスクの関係について

審査基準の厳しさとは?

審査基準の厳しさとは、企業や個人が資金調達をする際に、その審査に合格するために満たす必要がある要件や条件の厳しさを指します。
審査基準の厳しさは、貸付金額、利率、担保条件、返済能力などによって決定されます。

審査基準の厳しさが高い場合、不正行為のリスクは低まるのか?

審査基準の厳しさが高い場合、不正行為のリスクは低まります。
厳しい審査基準である場合、資金を借りるためには条件を満たさなければなりません。
この条件の厳しさによって、資金調達を目的とした不正行為が減少する傾向があります。

根拠

審査基準の厳しさが高いほど、借り手が資金を調達する際にはより高い要件を満たす必要があります。
これにより、信用力のない企業や個人が資金を借りることが難しくなります。
不正行為を行おうとする個人や企業は、審査基準の厳しい金融機関や投資家にはより困難であると認識されています。

また、金融機関や投資家は審査基準の厳格化により、借り手の信頼性を事前に評価しようとします。
信頼性の低い借り手に融資をすることは、返済能力や返済意思の欠如などによるリスクを高めることになります。
審査基準の厳しさが高い場合、借り手の信頼性をより確保することができるため、不正行為のリスクを低く抑えることができます。

審査基準の厳しさと不正行為の例

審査基準の厳しい金融機関や投資家では、以下のような具体的な対策を実施しています。

  • 情報の詳細な分析:収入や資産、過去の返済履歴など、借り手の情報を詳細に調査し分析します。
  • 信用調査:信用機関を通じてクレジットチェックや信用情報の確認を行います。
  • 担保要件の強化:必要な場合は、借入金を担保とする資産や保証人の提供を要求します。
  • 返済能力の確認:返済計画や現金フローの評価を通じて、借り手の返済能力を慎重に評価します。

これらの対策により、審査基準の厳しい金融機関や投資家は信頼性の低い借り手に対するリスクを低減し、不正行為を未然に防ぐことができます。

審査基準の厳しさが上がると、参加者や応募者への負担はどの程度増えるのか?

審査基準の厳しさが上がると、参加者や応募者への負担はどの程度増えるのか?

審査基準の厳しさが上がると、参加者や応募者への負担は以下のように増える可能性があります。

1. 書類提出の量と複雑さの増加

厳しい審査基準では、応募者はより多くの書類や情報を提出する必要がある場合があります。
応募者は詳細なビジネスプランや財務情報、関連する書類などを提出する必要があるかもしれません。
これにより参加者は時間や労力を費やして書類を作成し、提出する必要が生じます。

2. 審査プロセスの長期化

より厳しい審査基準は、審査プロセスの時間を延長する可能性があります。
審査団体や企業は、提出された書類を詳細に検討し、個別の応募者についてより深い分析を行う必要がある場合があります。
それにより、結果発表までの期間が延び、参加者は結果を待つ間に不確実性やストレスを経験する可能性があります。

3. 審査基準への適合に関する厳格な要件

厳しい審査基準では、参加者や応募者は特定の要件や条件を満たす必要があります。
例えば、特定の収入や資本金の最低基準を満たす必要があるかもしれません。
また、ビジネスプランや財務状況、市場分析などの特定の要素に関する詳細な情報を提供する必要があるかもしれません。
これにより、参加者はより困難なタスクを達成するために詳細な調査や準備を行う必要があります。

4. 参加経費の増加

より厳しい審査基準では、参加者は追加の経費を負担する必要がある場合があります。
審査手数料や参加費の増加、専門家へのコンサルティング費用などが発生する可能性があります。

5. 競争の増加

厳しい審査基準では、参加者数が減少し、応募者同士の競争が激化する可能性があります。
応募者はより優れたビジネスプランや成果を示す必要があり、審査に合格するためには他の競合者を上回ることが求められるでしょう。

これらの要素により、審査基準の厳しさが上がると参加者や応募者への負担は増加する可能性があります。
しかしながら、審査基準の厳しさが増すことにより、優れた企業やプロジェクトが選ばれ、資金調達やファクタリングの活用の信頼性が高まるとも言えます。

まとめ

審査基準の厳しさは、経済状況の変化に大きく影響を受けます。景気の低迷や不況の時期では、企業の財務状況が悪化する可能性が高くなるため、審査基準は厳しくなります。経済状況の変動は、資金の需要と供給に影響を与えるため、審査基準の厳しさにも影響を及ぼすのです。